Ein Beratungsablauf in 5 Schritten

  • Ordnen

    Erfassen der Ist-Situation.

  • Planen

    Im einzelnen Ihre Wünsche und Überlegungen aufnehmen.

  • Informieren

    Über Wechselfälle des Lebens aufklären.

  • Dokumentieren

    Ihre persönliche Finanzsituation und bisher getroffenen Vorsorgeentscheidungen und bestehende Geldanlage- und Versicherungsverträge aufnehmen und bewerten.

  • Entscheiden

    Ihnen Lösungsmöglichkeiten vorschlagen, die unter Berücksichtigung aller erfassten und ausgewerteten Informationen für Ihre persönlichen Bedürfnisse und Ziele sinnvoll sind.

Ungebunden

Hierbei handele ich als Makler einzig in Ihrem Auftrag, sowie frei und ungebunden von Gesellschaften wie Banken und Versicherungen. Die Vergütung für diese neutrale Dienstleistung ist in der Regel erfolgsabhängig und in den Produkten, als Teil der Prämie, mit einkalkuliert. Das bedeutet auch: Eine Vergütung kommt nur dann zum Tragen, wenn Sie mit meiner Arbeit wirklich zufrieden sind.

Selbstverständlich erfülle ich die gesetzlichen Vorgaben, die im wesentlichen folgende Regelungen beinhaltet:

  • Die gewerbliche Erlaubnis- und Registrierungspflicht, die Ihnen die Sicherheit gibt, dass ich gemäß der Gewerbeordnung über eine Erlaubnis verfüge und registriert bin.

  • Qualifikation, die ich durch Sicherstellung der erforderlichen Sachkunde gewährleiste.

  • Vorliegen einer Vermögensschadenhaftpflichtversicherung. Diese schützt Sie falls doch einmal ein Beratungsfehler passiert.

Leistungen

  • Beratung für Privatkunden und Geschäftskunden

  • Ausführliche Bedarfsermittlung und Lösungsvorschläge unter Berücksichtigung bestehender Versicherungs- und Vorsorgeverträge

  • Überprüfung von Versicherungsverträgen zur Sicherstellung eines guten Preis- / Leistungsverhältnisses. Hierdurch werden häufig Beitragseinsparungen für Sie realisiert, oder bestehende Deckungslücken geschlossen.

  • Versichern von Sachrisiken wie Haftpflicht, Gebäude, Hausrat, Rechtsschutz, Kfz etc.

  • Ermittlung und Schließung von Versorgungslücken z.B. bei Altersversorgung; Berufsunfähigkeit, Hinterbliebenenversorgung, Invalidität, Krankheit und Pflege

  • Nutzung von geförderten Anlageformen wie Riester-Rente, Basis-Rente und der betrieblichen Altersversogung

  • Finanzielle Gesundheitsabsicherung mit Krankenvoll- und Krankenzusatzversicherungen bei Krankheit, Krankenhausaufenthalt, Zahnersatz , Vorsorge usw.

  • Kapitalbildung in Sachwerten mit langjährig erfolgreichen Investmentfonds

  • Bausparen als Anlage, oder zur Finanzierung

  • Gerne bin ich Ihr "Ein Ansprechpartner für Alles". Selbstverständlich ist die Unterstützung im Falle eines Versicherungsschadens und bei Vertragsanpassungen

Was ist ein Versicherungsmakler?

Ein Versicherungsmakler ist an keine Versicherungsgesellschaft gebunden und kann somit völlig eigenständig beraten. Dabei hat er Ihre Interessen zu vertreten und nicht die der Versicherungsgesellschaften. Somit hilft Ihnen Ihr Versicherungsmakler z.B. auch im Schadenfall und trägt dazu bei, eine Entschädigung zu beschleunigen und Fallstricke zu beseitigen. Ein Versicherungsmakler betreut seine Mandanten meist umfassend zu allen Versicherungs- und Finanzfragen. Sie bekommen somit alle nötigen Versicherungsprodukte aus einer Hand und von Ihrem kompetenten und gewohnten Ansprechpartner.

Vergleich von Vermittlertypen (PDF) ...